ЦБ заявил о росте числа “черных кредиторов” и финансовых пирамид
Финансовые пирамиды увеличились на 19% до 1139 субъектов
В первом полугодии 2023 года Банк России зарегистрировал 2449 субъектов, подозреваемых в незаконной деятельности, что на 7% больше, чем в первой половине 2022 года, согласно сообщению на сайте регулятора.
Незаконные (так называемые “черные”) кредиторы увеличились на 28% до 847 в первой половине 2023 года, в сравнении с аналогичным периодом 2022 года, когда было выявлено 663 субъекта. Эти “черные” кредиторы, предлагающие потребительские займы населению без соответствующего разрешения, по-прежнему удерживают “пешеходно доступные офисы” и активно рекламируют свои услуги в интернете. Согласно ЦБ, 214 из них неправомерно используют в своих названиях терминологию, относящуюся к микрофинансовой деятельности.
Финансовые пирамиды увеличились на 19% до 1139 субъектов в первом полугодии 2023 года. ЦБ связывает этот рост с повышенным интересом к дополнительным источникам дохода в условиях экономической адаптации граждан. Однако во втором квартале 2023 года количество пирамид увеличилось на 70% по сравнению с первым кварталом. Большая часть этого роста произошла за счет “краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов”. Следует отметить, что большинство из них принимали средства от клиентов в форме криптовалют (58% от общего числа) и через зарубежные платежные сервисы.
Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг являются единственной категорией с признаками незаконной деятельности, где число обнаруженных преступников снизилось. В первом полугодии 2023 года их количество сократилось на 35% до 434 субъектов по сравнению с аналогичным периодом 2022 года. Регулятор отмечает снижение активности иностранных компаний на российском рынке, более осмотрительное отношение граждан к зарубежным проектам и проблемы с проведением трансграничных платежей как причины снижения. Подавляющее большинство таких субъектов работали “в онлайне”, и наиболее часто они предлагали своим клиентам инвестиции в криптоактивы.
Правоохранительные органы возбудили около 70 уголовных и 300 административных дел (включая более 200 дел за незаконное предоставление потребительских займов) против мошенников на финансовом рынке. Также был ограничен доступ к 5000 незаконных ресурсов, и было принято более 600 других мер по реагированию на мошенничество, включая запрет деятельности, требования об изменении наименований и устранении нарушений закона.